לאחר הפרישה אנחנו מתמודדים עם אתגר כפול.

מצד אחד, רובנו חווים ירידה חדה בהכנסה בהשוואה לתקופה שבה עבדנו, מאחר שגובה הפנסיה והקצבאות נמוך בדרך כלל בשיעור משמעותי בהשוואה להכנסה לפני הפרישה, ורבים נדרשים גם לסייע כספית לבני משפחה (ילדים, נכדים וכו'). מצד שני, יש לנו זמן פנוי בשפע, וזו העת להגשים חלומות ישנים.

כדי לממש את החלום, צריך לבצע תכנון פיננסי שמבוסס על יעדים. בשיחה עם יועץ השקעות תנסו לכמת את עלות החלום שלכם ותגדירו את יעד הזמנים להשגתו. על בסיס הצרכים האלה, היועץ יכול להציע לכם "לצבוע" חלק מתיק החיסכון הפיננסי למטרה שקבעתם. הוא יתאים את רמת הסיכון, טווח השקעה והפרמטרים האחרים שתגדירו להיקף הסכומים שתזדקקו להם בעתיד. כך גם תימנעו מחריגה מהתוכנית ותשמרו על היציבות הפיננסית לאורך זמן.

ייתכן שהגשמת החלום שלכם כוללת עבודה חלקית בשכר או השקעה בפעילות עסקית קטנה שתניב לכם הכנסות. במקרים כאלה, אל תשכחו להתייעץ עם רואה חשבון או כל מומחה אחר בתחום המיסוי, כדי לדעת אם קיימות השלכות מס כלשהן על הפעילות החדשה שלכם.