הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור, בשיתוף עם הממונה על נותני שירות עסקי במשרד המשפטים, מפרסמות הנחיות במטרה להעלות את המודעות לגבי הסיכון שבניצול לרעה של שירותים עסקיים, שמעניקים עורכי דין, לצרכי הלבנת הון ומימון טרור ולהנגשת ידע מקצועי בנושא.
ההודעה מציגה בתמצית את ההיבט המשפטי, את חובותיהם של עורכות ועורכי הדין שמעניקים שירותים עסקיים אשר מפורטים בחוק וכן דגלים אדומים עדכניים, שיכולים לסייע לעורכי הדין נותני השירות העסקי להעריך את סיכוני הלבנת הון ומימון טרור הטמונים בשירות המבוקש, בהתאם לדרישת החוק.
שירותים עסקיים הניתנים על ידי עורכי הדין מהווים רכיב הכרחי בהנעת הפעילות העסקית והפיננסית בישראל. דוגמאות לשירות עסקי הן קנייה או מכירה של עסקים, הקמת תאגידים ונאמנויות וניהולם, ניהול ההיבטים המשפטיים של עסקאות נדל"ן, ניהול נכסים ובכלל זה ניהול כספים וחשבונות בנק.
מומחיותם של עורכי הדין בהענקת שירותים אלו מספקת תשתית חיונית לפעילות עסקית תקינה, אך יחד עם זאת, היא עלולה להיות מנוצלת לרעה על ידי עבריינים או גורמים המופעלים על ידם, לצורך הלבנת הון או מימון טרור.
על מנת לצמצם את הסיכון לניצולם לרעה של נותני שירות עסקי לצורך הלבנת הון ומימון טרור, מטיל החוק לאיסור הלבנת הון התש"ס-2000 על עורך דין אשר מעניק שירות כזה חובות שונות.
בהתאם לצו איסור הלבנת הון (חובות זיהוי, ניהול רישומים של נותן שירות עסקי למניעת הלבנת הון ומימון טרור), תשע"ה-2014, מחויבים נותני שירות עסקי לבצע פעולות שונות, וביניהן: הליך זיהוי והכרת הלקוח, בחינת הסיכונים הכרוכים בשירות שהתבקשו לספק והימנעות ממתן שירות עסקי ללקוח בסיכון גבוה, ותיעוד הממצאים.
בחוק נקבע במפורש, כי אין בהוראות החוק או בהוראות הצו כדי לפגוע בחיסיון עורך דין- לקוח, וממילא הפעולות המוגדרות כמתן שירות עסקי בחוק אינן פעולות של ייעוץ משפטי.
על מנת לסייע לעורכי הדין הנותנים שירות עסקי להעריך את הסיכון שבניצול שירות עסקי שהם מעניקים לצורך הלבנת הון או מימון טרור, מפורטים במסמך דגלים אדומים עדכניים שיכולים לסייע בכך.
ערנות והיכרות של עורכי דין שנותנים שירות עסקי עם הסיכונים והתסמינים המעידים על פעולה בסיכון גבוה, והימנעות ממתן שירות ללקוח בסיכון גבוה, יסייעו למנוע הלבנת הון ומימון טרור באמצעות ניצולם לרעה של נותני השירות העסקי.
התרעות פיקוד העורף