הדוח מצביע על שנת מפנה לאחר תקופה ארוכה של אי ודאות כלכלית וביטחונית. שיעור הישראלים שמחזיקים תיק השקעות פעיל עלה ל-49%, לעומת 40% בלבד בשנה הקודמת. במקביל, חלה ירידה בשיעור מי שמעולם לא השקיעו בשוק ההון, לצד יציבות במספר משקיעי העבר שאינם פעילים כיום.
אחת המגמות הבולטות היא התחזקות הניהול העצמי. כ-73% מהמשקיעים הפעילים מנהלים את תיק ההשקעות שלהם בעצמם, באופן מלא או משולב, לעומת ירידה בשיעור התיקים המנוהלים על ידי גופים מקצועיים. הגיל הממוצע לכניסה לניהול עצמי עומד על כ-30, נמוך בכארבע שנים מהממוצע בקרב בעלי תיק מנוהל, נתון שממחיש את כניסת הדור הצעיר לשוק דרך כלים דיגיטליים.
גם אופן המסחר משתנה. האפליקציה בנייד הפכה לערוץ המרכזי לביצוע פעולות מסחר בקרב משקיעים בניהול עצמי, על חשבון המחשב הנייח. במקביל, נרשמת ירידה בתדירות הפעולות ועלייה בהעדפה להשקעות ארוכות טווח, מה שמעיד על זהירות גבוהה יותר בניהול התיק.
בהרכב התיקים עצמם מניות ההייטק ממשיכות להוביל, אך כוחן היחסי נחלש. סקטור הבנקים מצמצם פערים, וסקטור הביטוח התחזק והפך לאחד התחומים האטרקטיביים להשקעה. בנוסף, קרנות סל ממשיכות להתחזק כאפיק מרכזי, בעוד שהפיקדונות הבנקאיים מאבדים מהאטרקטיביות שלהם.
הדוח מצביע גם על שינוי בגישה לטכנולוגיה. 58% מהמשקיעים בניהול עצמי מדווחים על אמון מסוים בכלי בינה מלאכותית לצורך קבלת החלטות השקעה, אך מדגישים כי אינם רואים בהם תחליף מלא ליועץ אנושי. מדובר בפתיחות לשימוש בכלים מתקדמים, תוך שמירה על שיקול דעת אישי.
במישור הרחב יותר, נרשם שיפור בהלך הרוח הכלכלי. לאחר סיום הלחימה, הציבור, ובמיוחד משקיעים פעילים ומשקיעי עבר, מביע אופטימיות זהירה לגבי עתידה הכלכלי של ישראל ונכונות להגדיל השקעות בשנה הקרובה. עם זאת, בקרב מי שמעולם לא השקיעו, שוק ההון עדיין נתפס כמורכב ומסוכן, וההעדפה נותרת לאפיקים סולידיים.
התרעות פיקוד העורף