ממצאי הרשות העלו כי בין השנים 2021 ל-2024 הציע העוסק שירותי איתור ומשיכת כספים מקרנות פנסיה וקופות גמל ללא רישיון כנדרש. הפעילות בוצעה בתמורה לעמלות גבוהות במיוחד, שהגיעו עד לשיעור של 20% מהסכום שנפדה.
במהלך הבדיקה נבחנו גם פרסומים של החברה, שבהם הוצעו לציבור שירותי איתור ומשיכת כספים מביטוחים ומקרנות, תוך הדגשת הטיפול בבירוקרטיה עבור הלקוחות. ברשות דחו את טענות החברה שלפיהן מדובר בשירות איתור בלבד, וקבעו כי בפועל מדובר בפעולות מהותיות במוצרים פנסיוניים המחייבות רישוי.
ההליך נפתח לאחר שהתקבל מידע ברשות, לצד תלונות של לקוחות. בעקבות ביקורת שנערכה, הועברו ממצאי הבדיקה לחברה ונערך שימוע לבעליה, אולם הטענות שהועלו בו לא התקבלו. לאור חומרת ההפרות והפגיעה בעמיתים הוחלט על הטלת הקנס המלא.
הממונה על שוק ההון עמית גל הבהיר כי "הרשות לא תרפה מהמאבק העיקש בתופעה הפסולה של עידוד לקוחות לאיתור ופדיון חסכונותיהם, ללא רישיון מתאים, תוך מניפולציה והטעיה של הלקוחות ומבלי לשקף להם את הסיכונים הכרוכים בכך. החוק קובע הגדרות הכרחיות לשמירה על ציבור החוסכים, והרשות מחויבת לאכוף בנחישות את ההוראות הללו. אנו רואים בחומרה כל הפרה של הוראות החוק, ודאי נוכח העובדה כי פדיון כספי פנסיה עלול לגרור השלכות הרות גורל ובלתי הפיכות על רשת הביטחון הפיננסית של החוסכים לעת זקנה".
ברשות מדגישים כי כל אזרח יכול לאתר את כספיו באופן עצמאי ובטוח. ניתן לעשות זאת ללא עלות דרך אתר "הר הכסף" הרשמי, או באמצעות המסלקה הפנסיונית בעלות סמלית של 14 שקלים בלבד.
התרעות פיקוד העורף