התוכנית העסקית הינה תחזית מפורטת של הכנסות והוצאות העסק מדי חודש לשנה או השנתיים הקרובות. היא מתייחסת למעשה לכלל ההיבטים בעסק, למשל כלל עלויות הייצור ופיתוח מוצרים, עובדים פנימיים וחיצוניים ומשכורותיהם, הוצאות הובלה, אחסון והפצה, אל כל נושא התמחור, לרמת הביקוש או הרוויה בשוק, למה שעושים המתחרים על נקודות הכוח והתורפה שלהם, לאסטרטגיות אפקטיביות בתחום וכדומה. זאת בנוסף למבנה העסק וההנהלה, העץ הארגוני, סניפים וחנויות כיום ובעתיד, מקורות המימון השונים, הלוואות והתחייבויות, ועוד.
נתונים אלו ועוד רבים נוספים צריכים להירשם בצורה מאורגנת ומסודרת בהתאם לפורמט של תוכניות עסקיות. כך מתקבלת תוכנית עבודה חיוניות שעימה בעל העסק יודע מדי חודש את יעדי המכירה ואת תקציב ההוצאות בכל סעיף.
היא מהווה מפה ומצפן להתנהלות נכונה ברמה הפיננסית והאסטרטגית, ומנחה אתכם למשך תקופה ארוכה על התמורות והשינויים שלה. בתוך כך, התוכנית העסקית מגדירה פתרונות לבעיות בעסק, משפרת נקודות חולשה, מנצלת נכסים והזדמנויות, ועושה זאת באמצעות צעדים ישימים וריאליים שמבוססים על נתונים מדויקים. בעזרתה אתם יודעים תמיד היכן אתם עומדים, לאן את מכוונים וכיצד תגיעו לשם באופן הדרגתי ובטוח.
לאור מורכבותה וחשיבותה של התוכנית העסקית חשוב מאוד להסתייע בשירותי יועץ עסקי שמאחוריו כתיבת מאות תוכניות לעסקים ממגזרים שונים, ובדגש על הענף שלכם.
לכן, כלל הברזל השלישי הוא להיות עם היד על הדופק בכל הקשור למצב הפיננסי, מה שיאפשר לנהלו באופן נכון ומושכל.
לשם כך יש להקפיד על בניית וקריאת דוחות כלכליים שוטפים ברמה החודשית, למשל דוח תזרים המזומנים, דוח משכורות מול תפוקת עובדים, הסכמים מול ספקים ומה הם מביאים לעסק ובכלל והכי חשוב – סיכום של החודש (כול חודש וחודש) מבחינת רווחים כלליים, על פרויקטים ספציפיים, ברמת הקטגוריה של חנות פיזית או וירטואלית וכן הלאה.
בתור בעלי עסקים אתם חייבים לבדוק שמה שתכננתם ומה שקורה בפועל עולים בקנה אחד. ואם לא – בעזרת הדוחות תוכלו לתפוס את הבעיות עוד כשהן קטנות ולא באיחור, למשל מוצר שאינו רווחי מספיק או בכלל ואתם גוררים איתו שנה בהפסד מבלי דעת.
כדי לעלות ולהתייצב על דרך המלך לשליטה כלכלית, יועץ עסקי מיומן יישב אתכם על הדוחות של רואה החשבון, יסביר לכם את הנתונים בגובה העיניים ויעזור להבין את משמעותם. בנוסף, הוא יסייע בבניית הדוחות הרלוונטיים לעסק, שיביאו נתונים בזמן אמת ומהותיים לניהול השוטף. כך תצאו מהתהליך עם כל הדוחות, ההבנה והידע הנדרש לניהול פיננסי רווחי ומושכל, אותו תבצעו מכאן והלאה באופן עצמאי.
התרעות פיקוד העורף