כאשר ממונה אפוטרופוס לאדם הנזקק לכך ("אשל"א" - אדם שמונה לו אפוטרופוס) על האפוטרופוס למלא אחר הוראות החוק בכל הנוגע להשקעת כספי האדם.
סעיף 50 לחוק הכשרות המשפטית והאפוטרופסות, תשכ"ב-1962 (להלן: "החוק") קובע:
"כספי האדם שמונה לו אפוטרופוס, במידה שאינם דרושים לצרכיו השוטפים, חייב האפוטרופוס להחזיקם או להשקיעם כדרוש לשם שמירת הקרן והבטחת פירות באחד הדרכים שקבע לכך שר המשפטים בתקנות או בדרך שהורה בית המשפט".
למותר לציין שאפיקי השקעה אלה כיום נושאים תשואה מינימלית בלשון המעטה.
התקנות אף קובעות כי השקעת כספים ששוויים עולה על 1,015,000 ש"ח מצריכה אישור של בית המשפט.
שונה הדבר כאשר מדובר בפעולה של מיופה כוח לאדם על פי יפוי כוח מתמשך שנערך והופעל.
שלא כמו במקרה של מינוי אפוטרופוס, החוק אינו קובע חובה ספציפית למיופה הכוח באשר לדרך ניהול כספיו של האדם.
החריגים הם במקרים מוגדרים בהם ניתנה הסמכה מראש בייפוי הכוח בסכומים שבין 100 ל- 500 אלף ש"ח, או במקרים להם נדרש אישור בית המשפט מראש, למשל; עסקה במקרקעין, מתן תרומות בסכום העולה על 100 אלף ש"ח או פעולות משפטיות אחרות בסכום העולה על 500 אלף ש"ח.
ביום 16/11/2020 פרסם האפוטרופוס הכללי "נייר עמדה בנושא השקעת כספי ממנה בידי מיופה הכוח לפי ייפוי כוח מתמשך שנכנס לתוקף". חוות הדעת מסוכמת כך:
"עמדת האפוטרופוס הכללי היא כי התנהלות סבירה של מיופה הכוח מחייבת שיפנה לקבלת אישור והוראות מבית המשפט לגבי ביצוע ההשקעה (בהתאם להוראות סעיף 32כז לחוק או להוראות סעיפים 32לא ו-32לב לחוק, לפי העניין) בהתקיים כל אחד מאלה -
ויובהר כי אין צורך בקבלת אישור בית המשפט לפעולות השקעה בכספי הממנה בסכום שאינו עולה על מיליון ש"ח אם התקיימה אחת מאלה -
נייר העמדה למעשה די "מיישר קו" עם הוראות התקנות במיוחד במקרים בהם לא ניתנו הוראות מדויקות להשקעה בייפוי הכוח המתמשך.
לכן באים מקרים אלה בגדר הצורך בפנייה לבית המשפט על פי המלצת נייר העמדה, כאשר נשקלים אפיקי השקעה שאינם כאלה המוגדרים בתקנות, לצורך השאת תשואה מעט יותר אטרקטיבית.
יש לזכור שנייר העמדה מהווה רק חוות דעת בנושא ואינו בעל מעמד משפטי מחייב. נכון להיום מיופה כוח רשאי לפעול בהתאם לשיקול דעתו ואילו אפוטרופוס חייב לפעול על פי התקנות.
*לתשומת ליבך, המידע בעמוד זה אינו מהווה יעוץ מכל סוג או המלצה לנקיטת הליך או אי נקיטת הליך. כל המסתמך על המידע עושה זאת על אחריותו בלבד. נכונות המידע עלולה להשתנות מעת לעת.
התרעות פיקוד העורף