מכה למימון הטרור: ישראל חוסמת את הקריפטו של משמרות המהפכה - וגם ארה"ב בתמונה

המאבק במימון טרור: סוכנות הידיעות רויטרס דיווחה כי ישראל הורתה על תפיסת 187 ארנקי קריפטו המקושרים למשמרות המהפכה של איראן, כך נמסר בהודעה שפורסמה באתר ממשלתי של הלשכה הלאומית למאבק במימון טרור, הפועלת תחת משרד הביטחון.

חברת ניתוח הבלוקצ'יין "Elliptic" מסרה כי הארנקים קיבלו בעבר עסקאות במטבע היציב (USDT) בהיקף כולל של כ-1.5 מיליארד דולר - רובן בשנה האחרונה. עם זאת, החברה הדגישה כי לא ניתן לאמת שכל העסקאות קשורות ישירות למשמרות המהפכה, משום שחלק מהכתובות עשויות להיות בשליטת שירותי קריפטו ולהוות תשתית ארנקים המשמשת לקוחות רבים.

לפי הדיווח, ב־13 בספטמבר סימנה חברת Tether, המנפיקה של המטבע, 39 מהכתובות כ”מושחרות”, והקפיאה בהן כ-1.5 מיליון דולר. לדברי טום רובינסון, ממייסדי "Elliptic", יתר הכתובות נותרו כיום “שוליים” של כספים. דובר "Tether" ציין כי החברה “משתפת פעולה באופן קבוע עם רשויות אכיפה רבות, לרבות הלשכה הלאומית למאבק במימון טרור, כדי להקפיא כספים בלתי־חוקיים”. סוכנות הידיעות מציינת כי ממשמרות המהפכה לא נמסרה תגובה.

ארה״ב מטילה סנקציות על רשת “בנקאות הצללים” איראנית

במקביל, משרד האוצר של ארה"ב הודיע היום (רביעי) כי המשרד לבקרת נכסים זרים של משרד האוצר האמריקאי (OFAC) הטיל סנקציות על שני מסייעים פיננסיים איראנים ועל יותר מתריסר יחידים וישויות הפועלים מהונג קונג ומאיחוד האמירויות (UAE), בשל תפקידם בתיאום העברות כספים - כולל מכספי מכירת נפט איראני - לטובת כוח קודס של משמרות המהפכה.

לפי לשון ההודעה, רשתות "בנקאות הצללים” האיראניות, המופעלות בידי מתווכים פיננסיים בלתי־חוקיים, מנצלות לרעה את המערכת הפיננסית הבינלאומית ועוקפות סנקציות באמצעות הלבנת הון דרך חברות קש בחו״ל ומטבעות קריפטו. משמרות המהפכה ומשרד ההגנה והלוגיסטיקה של הכוחות המזוינים של איראן, משתמשים בהכנסות אלה כדי לתמוך בארגוני פרוקסי טרוריסטיים באזור וכדי לפתח מערכות נשק מתקדמות, לרבות טילים בליסטיים וכלי טיס בלתי מאוישים (כטב״מים), המאיימים על ביטחון כוחות ארה״ב ובעלות בריתה.

“גורמים איראנים נשענים על ‘בנקאות בצללים’ כדי לעקוף סנקציות ולהעביר מיליונים דרך המערכת הפיננסית הבינלאומית", אמר תת־שר האוצר למודיעין פיננסי וללוחמה בטרור, ג׳ון ק’ הרלי, והוסיף כי “תחת הנהגת הנשיא טראמפ נמשיך לשבש את עורקי המימון המרכזיים הללו, הממנים את תוכניות הנשק של איראן ואת פעילותה הזדונית במזרח התיכון ומעבר לו".

כך פעלו סייעני המימון

סייען נוסף פעל כמתווך נפט עבור חברת אל־קתירג׳י שבסוריה, ששימשה שותפה מרכזית של משמרות המהפכה במכירת נפט איראני. בשנת 2023 תיאם תשלום מצד Minato Commercial Brokers - חברת קש המשמשת כיום את דרחשאן - לחשבון של חברת אל־קתירג׳י. הוא היה מעורב גם בעסקאות בשווי מיליוני דולרים עם חלפן כספים המקושר לחיזבאללה, שסיפק לחיזבאללה גישה לארנקים דיגיטליים לקבלת כספים הקשורים למכירות סחורות של משמרות המהפכה, וביצע העברות קריפטו מטעם חברת אל־קתירג׳י.

מה המשמעות המעשית?

חסימת נכסים: המשמעות של חסימת הנכסים היא, שנכס של המיועדים שנמצא בארה״ב או אצל “אישות אמריקאית” מוקפא ואסור בשימוש. גם חברות שבבעלותם 50% ומעלה נחסמות אוטומטית. בלי רישיון מ-OFAC, אסור לאמריקאים (ולעסקאות שעוברות דרך ארה״ב) לבצע כל פעולה בנכסים של גורמים חסומים.

מי שמפר את הסנקציות עלול לספוג קנסות ועונשים פליליים, גם מחוץ לארה״ב. מוסדות פיננסיים זרים שמסייעים לעסקאות משמעותיות עבור גורמים מסומנים חשופים ל“סנקציות משניות” (למשל, מגבלות על חשבונותיהם בארה״ב).

ההשלכות הכלכליות כלפי משתפי הפעולה

הסנקציות מכוונות לליבה הכלכלית שמזינה את זרועות הטרור והנשק של איראן - ובמקביל משגרות מסר לבנקים ולחברות שירותים אזוריות (UAE/הונג קונג) שנוטלות חלק בשרשראות התשלום: מעכשיו הסיכון לציות גדל, והחלון לעקיפת מגבלות באמצעות קריפטו וחברות קש מצטמצם. עבור שותפים עסקיים ומוסדות פיננסיים ישראליים בעלי חשיפה גלובלית - המשמעות היא חובת נאותות מוגברת: סקרי צד-שלישי עמוקים, ניטור עסקאות במטבעות דיגיטליים, ובדיקה יזומה מול רשימות OFAC כדי לא להסתבך בעקיפין עם רשתות איראניות.

רקע ותמונה רחבה

מטבעות קריפטוגרפיים מאפשרים העברת כספים חוצת־גבולות מחוץ למערכת הבנקאית המסורתית. עסקאות נרשמות בבלוקצ'יין, כאשר הצדדים מזוהים באמצעות כתובות ארנק - מחרוזות אלפאנומריות, ולא בשמות. ישראל רואה באיראן את האיום המרכזי באזור ומאשימה אותה במימון פעילותם של גורמים חמושים - טענה שאיראן מכחישה.