בעולם הפיננסים המורכב והדינמי, נדרשים מנהיגים בעלי חזון, ידע מעמיק ויכולת הבנה של צרכי הלקוח. עדי פנחס סלם, בעלת "לירות פיננסים" ומנהלת תיקי נכסים בהיקף של מיליארד ש"ח, היא דוגמה בולטת לאישה פורצת דרך בתחום. בראיון מיוחד למעריב, היא חושפת את סודות ההצלחה, את הגישה ההוליסטית לתכנון פיננסי ואת החשיבות של בניית עתיד פיננסי בטוח לכל אדם.
הבחירה לעבוד בבית ההשקעות פסגות הייתה נקודת מפנה משמעותית בקריירה שלה. שם נחשפה לעומק לעולם שוק ההון, למורכבויותיו ולאפשרויות הגלומות בו. עבודה אינטנסיבית ומאתגרת זו סללה את דרכה אל עבר הצלחה בתחום.
"אני מאמינה שתכנון פיננסי הוא הרבה מעבר לניהול השקעות," אומרת עדי. "מדובר בהבנה מעמיקה של צרכי הלקוח, מטרותיו ושאיפותיו. אני משקיעה זמן רב בשיחות אישיות עם הלקוחות שלי, כדי להבין את התמונה הכוללת ולבנות עבורם תכנית פיננסית הוליסטית."
הגישה ההוליסטית של עדי כוללת ניהול מגוון רחב של נכסים פיננסיים, ביניהם: קופות גמל, קרנות השתלמות, פוליסות חיסכון, תיקי השקעות מנוהלים, קרנות גידור ונכסים פיננסיים נוספים. היא מתייחסת למכלול הנכסים הפיננסיים של הלקוח ולמטרותיו השונות, תוך ראייה ארוכת טווח. גישה זו מאפשרת לה להתאים לכל לקוח תכנית פיננסית אישית ומקיפה, המותאמת לצרכיו הייחודיים ולמטרותיו.
"תכנון פרישה הוא תהליך קריטי שדורש ראייה ארוכת טווח ותכנון מוקדם," מסבירה עדי. "חשוב להתחיל לתכנן את הפרישה כמה שיותר מוקדם, כדי להבטיח עתיד פיננסי בטוח ונוח."
היא מסייעת ללקוחותיה להבין את הזכויות וההטבות המגיעות להם, כולל הטבות מס למשקיעים זכאים כגון פטור ממס רווחי הון בתנאים מסוימים או הטבות מס בקופות גמל. היא מבטיחה שהם יגיעו לגיל הפרישה עם ביטחון פיננסי מלא ועם כל הכלים להתמודד עם אתגרי גיל הפרישה.
"בלירות פיננסים אנו מאמינים שמלאכתו של המתכנן הפיננסי אינה נגמרת ועלינו לנסות ולהבטיח את שביעות רצונו והצלחתו של המשקיע לאורך שנים," נכתב באתר החברה.
החברה מדגישה תכנון פיננסי ב-4 מהלכים, בדומה למשחק שחמט, המתאר סיטואציה בה תיק הנכסים מורכב באופן יציב, חכם, מגוון ומגודר מכל הבחינות, ונמצא ביעילות מקסימלית.
"אני מאמינה שניתן לשלב בין קריירה מצליחה וחיי משפחה עשירים," אומרת עדי. "חשוב לי להיות נוכחת בחיי ילדיי ולתת להם את מלוא תשומת הלב, לצד העשייה המקצועית שלי."
התרעות פיקוד העורף