תשומת ליבכם, כי לאחר שהשנה הקלנדרית מגיעה לסיומה, לא ניתן להפקיד עוד תחת התקרה השנתית הקודמת, ולכן זו מסגרת הזמן העומדת לרשותכם לניצול מקסימלי של הטבות המס בגין אותה שנה.
כמו כן, בקרן ההשתלמות ניתן לעבור בין מסלולי ההשקעה בהתאם לשינוי בטווח החיסכון או בצרכים, כאשר המעבר מתבצע באופן חופשי ללא עלות ומבלי שהדבר ייחשב לאירוע מס.
כדי להבין איזה מסלול השקעה הוא המתאים ביותר עבורכם, ניתן להיוועץ בבעל/ת רישיון פנסיוני. באופן כללי, במסגרת התאמת המסלול עשויים להישקל, בין היתר, תיאבון הסיכון של החוסכת או החוסך, הצורך שלהם בכסף נזיל, טווח החיסכון, מצבם המשפחתי ומידת הסיבולת שלהם לתנודתיות בשוק ההון.
התרעות פיקוד העורף